Vor kurzem habe ich ein schriftliches
Interview mit Herrn Marc P. Bernegger geführt dass ich mit euch hier teilen möchte.
Marc ist Partner bei einem Schweizer Unternehmen das in innovative Start-ups
aus dem Finanzbereich investiert. Es handelt sich dabei um die Next Generation Finance Invest (NextGFI).
Das Unternehmen ist auch an der Berner Börse notiert
und mit rund CHF 20 Millionen kapitalisiert.
FraSee: Die Next Generation Finance Invest investiert in Unternehmen die von
Megatrends im Finanzsektor profitieren sollten. Welches sind aus ihrer Sicht
die aktuell größten Trends die sich in der Finanzindustrie abzeichnen?
Marc: Im Finanzbereich haben viele
Veränderungen und Innovationen, welche durch die digitale Revolution ausgelöst
wurden, einiges länger gebraucht als in anderen Industrien. Wir stellen seit Kurzem aber auch hier eine große Dynamik fest und Bereiche wie Personal
Finance Management, Peer to Peer-Lending, Crowdfunding oder Social Trading
gewinnen stark an Bedeutung. Mit Next Generation Finance Invest fokussieren wir
uns v.a. auf die Bereiche Trading und Investing und sehen sehr viele interessante
Entwicklungen. Insbesondere die Themen Social Trading / Copy Trading / Mirror
Trading finden wir sehr spannend, da damit eine Demokratisierung des Asset
Managements stattfindet und für die breite Masse das Thema Handeln und Anlegen
transparent zugänglich gemacht wird.
FraSee: Wir alle kennen die Chancen und
Risiken die mit Start-ups verbunden sind. Wenn sie über Investitionen in
innovative Unternehmen nachdenken, welches sind ihre wesentlichen Kriterien für
ein Investment und wie grenzen sie die Risiken ein die mit einem Engagement
entstehen?
Marc: Als Investor möchten wir jeweils
möglichst früh dabei sein und unsere Portfolio-Unternehmen langfristig
begleiten. Desweiteren möchten wir unsere Stakes über die Zeit jeweils ausbauen
und so den Einfluss mit dem Wachstum der Unternehmen stetig ausbauen. Im
Gegensatz zu andere VCs sind wir nicht Exit-getrieben und können uns erlauben,
Unternehmen langfristig und ohne Zeitdruck zu halten. Neben der Idee, dem
Business Case und dem konkreten Kundennutzen ist uns v.a. das Team zentral.
Zudem ist es uns wichtig, innerhalb unseres Portfolios direkte Synergien
herstellen zu können und Neuinvestments kommen für uns nur noch in Frage, wenn
durch diese ein konkreter Mehrwert für unsere bestehenden Beteiligungen generiert
werden kann. Somit wächst unser Portfolio immer mehr zusammen, was sowohl uns
als Gruppe als auch die einzelnen Unternehmen in vielen Bereichen stärkt.
FraSee: Aktuell halten sie in ihrem Portfolio sechs Beteiligungen,
vom Social Trading Provider Ayondo
über die Forex-Handelsplattform OANDA
hin zum Social Media Sentiment-Analyzer StockPulse.
Welches ihrer Beteiligungen hat sich am besten entwickelt und wo sehen sie die
Ziel-Renditen ihrer Investments über den Investitionszyklus?
Marc: Zur Zeit befinden sich diese
Unternehmen in ganz verschiedenen Zyklen (OANDA kurz vor dem IPO und StockPulse
wurde erst letztes Jahr gegründet), daher lassen sich die Erfolge nur begrenzt
direkt miteinander vergleichen. Allerdings ist es schon sehr erfreulich zu
sehen, wie sich nun die von uns antizipierten Entwicklungen materialisieren und
wir insbesondere durch die immer stärker zur Geltung kommenden Portfolio-Synergien
eine starke Dynamik wahrnehmen. Die letzten drei Jahre haben sich unsere beiden
Hauptinvestments, die Handelsplattform Gekko Global Markets und der Social
Trading-Anbieter ayondo, stark auf die Technologie fokussiert. In der nächsten
Phase geht es nun v.a. darum, mehr Kunden zu gewinnen und die nun ausgefeilten Businessmodelle
hochzufahren. Das bisher Erreichte wird auch durch die Entwicklung unseres
Aktienkurses untermauert, der seit der der Gründung von Next Generation Finance
Invest vor vier Jahren um rund 70% gestiegen ist.
FraSee: Wenn Sie 20 Jahre in die Zukunft
schauen. Wie wird die Finanzwelt der Zukunft dann aussehen?
Marc: Ich glaube, dass wir in der
Finanzbranche in den nächsten Jahren ähnliche Entwicklungen wie in anderen Industrien,
allen voran vergleichbar mit denjenigen in der Verlagswelt, sehen werden: Das
Internet wird etablierte Wertschöpfungsketten auf den Kopf stellen, es werden viele
neue Player auf die Märkte kommen und die Industrie wird effizienter und
transparenter aufgestellt sein. Aufgrund neuer Technologien, spannender Innovationen
sowie schlanker Geschäftsmodelle werden neue Marktteilnehmer den etablierten
Instituten in einigen Bereichen potentiell den Rang ablaufen und es bestehen
für diese Anbieter bisher noch nie dagewesene Chancen. Unser Ziel ist es, mit
Next Generation Finance Invest von diesem Megatrend zu profitieren und mit
unseren Investments das große Potential dieser fundamentalen Veränderungen
voll auszuschöpfen.
Marc, Vielen Dank für das Interview.
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Links:
Foto: Marc P. Bernegger
